cielo coperto (MC)
Macerata, un agente finanziario e 11 clienti multati per oltre un milione e mezzo di euro: violate le norme antiriciclaggio
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Operazione del nucleo di polizia economico-finanziaria di Macerata in materia di antiriciclaggio per prevenire il trasferimento di proventi illeciti e il finanziamento del terrorismo: sanzionati per oltre un milione e 600mila euro un agente finanziario e 11 suoi clienti.
A mettere a segno un altro duro colpo agli illeciti del settore è stata la Guardia di Finanza maceratese scoprendo le numerose violazioni commesse dal titolare di un "money transfer" e da numerosi clienti.
L'agente finanziario individuato si è avvalso del sistema che permette di inviare all'estero ingenti somme di denaro sottraendole alla normativa antiriciclaggio, attraverso tecniche di frazionamento ('smurfing' in linguaggio finanziario, ndr) degli importi da trasferire, mediante l’utilizzo da parte dei clienti del sistema finanziario multicanale dei numerosi istituti di pagamento nazionali ed esteri, finalizzato ad aggirare i blocchi automatici adottati dagli istituti stessi per evitare l’invio di importi superiori alla soglia di legge (€ 999,99) nell’arco di sette giorni, verso paesi europei ed extra-UE.
Nello specifico, l’attività di controllo ha consentito di accertare che il titolare del "money transfer" ha acquisito da 11 clienti, in una stessa data ovvero in un ristrettissimo arco temporale (massimo sette giorni consecutivi), denaro contante per un importo pari o superiore a mille euro che è stato poi trasferito in favore di un beneficiario, ovvero di più persone, attraverso i circuiti finanziari degli istituti di pagamento nazionali e comunitari con i quali opera in qualità di mandatario.
I responsabili sono stati segnalati all'autorità competente per l’avvio del procedimento di irrogazione delle sanzioni amministrative, che ammontano complessivamente fino ad un massimo di 650mila euro a carico dei clienti e, per uguali importi, nei confronti dell'agente.
L’attività ispettiva ha preso in esame circa 12.000 operazioni di trasferimento di denaro eseguite in un anno e due mesi, per un volume complessivo di oltre 3 milioni e seicentomila euro.
In aggiunta alla già illustrata tecnica di frazionamento, è emerso che diversi clienti hanno effettuato rilevanti trasferimenti di denaro eccedenti la soglia di legge verso un unico beneficiario e, per questo tipo di raggiro, al titolare del "money transfer" sono state contestate sanzioni amministrative per oltre 300.000 euro per l’omessa effettuazione delle dovute segnalazioni di operazioni sospette agli organi competenti, previste dalla normativa antiriciclaggio.
In particolare, sono stati individuati quattro clienti che avevano effettuato frequenti operazioni di trasferimento di fondi per importi annui di significativo ammontare, incongruenti con l’attività svolta ovvero con il profilo economico, patrimoniale o finanziario, nei cui confronti saranno sviluppati ulteriori accertamenti al fine di rilevare eventuali irregolarità anche sul piano fiscale.
In merito alle risultanze acquisite dalla indagini, la Guardia di Finanza ha costantemente aggiornato le autorità di vigilanza competenti: l’Ufficio di Informazione Finanziaria in seno alla Banca d’Italia, l’Organismo degli Agenti Finanziari e dei Mediatori Creditizi (O.A.M.) e il Dipartimento del Tesoro del Ministero dell’Economia e delle Finanze. Quest’ultimo è deputato all’irrogazione delle rilevate sanzioni e, in ragione della gravità, ripetitività e sistematicità delle stesse, all’applicazione della misura della sospensione, sino a tre mesi, dell’esercizio dell’attività.
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